El impacto criptográfico del fraude es más que dinero

También hay varios objetivos diferentes, como el lavado de dinero, las estafas de confianza y los ataques de fuerza bruta a las billeteras de otros usuarios, todos ellos posibles gracias al marco regulatorio fragmentado de las criptomonedas

El tipo más común de fraude relacionado con las criptomonedas es el fraude de identificación, que representa el 44 % de los casos de fraude en el sector. Hay docenas de variaciones de este fraude, pero un gran número implica aprovechar identidades robadas o sintéticas.

El impacto del fraude en la criptoindustria va más allá del robo de dinero y datos: también presenta el costo de oportunidad de la pérdida de clientes.

Muchos intercambios de criptomonedas carecen de los procedimientos de conocimiento de su cliente (KYC) que evitan que los malos actores se dirijan a instituciones financieras más establecidas. Un estudio en 2020 encontró que el 56% de los intercambios de criptomonedas tenían procesos KYC débiles o ninguna medida KYC implementada.

Un estudio reciente de Visa encontró que uno de los factores clave que limitan el uso de criptomonedas es el miedo de los consumidores a perder su dinero, algo mencionado por el 46% de los encuestados. Entre las personas que temen perder su dinero, el 28% mencionó el recurso limitado en caso de piratería o robo, ya que la falta de un seguro o supervisión federal significa que las criptomonedas robadas probablemente se hayan ido para siempre.

Esta es la razón por la que los intercambios de criptomonedas y los comerciantes tienen poderosos incentivos para minimizar el fraude mediante la implementación de una sólida autenticación de clientes. Afortunadamente, existen métodos de verificación efectivos disponibles. Muchos intercambios de criptomonedas ya usan autenticación multifactor (MFA) para la verificación de usuarios y compras, pero aún ocurren violaciones de seguridad.

Por ejemplo, Coinbase sufrió recientemente una brecha importante cuando los piratas informáticos explotaron una falla en su sistema MFA, lo que permitió a los estafadores infiltrarse en más de 6000 cuentas y robar una cantidad desconocida de criptomonedas y datos de clientes.

Al detectar la debilidad en los sistemas MFA, muchos intercambios y comerciantes han comenzado a apoyarse en la biometría como una alternativa más segura. Una opción es la biometría de selfies, que requiere que los usuarios se tomen fotos antes de realizar compras en línea para confirmar sus identidades. Luego, un sistema de inteligencia artificial compara estas imágenes con las imágenes que ya están en el archivo para garantizar la autenticidad de los usuarios.

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Fecha actualizacion el 2022-02-12. Fecha publicacion el 2022-02-12. Categoria: cripto Autor: Oscar olg Mapa del sitio Fuente: bollyinside